Verifica account (KYC) su spinado
La verifica KYC su spinado conferma identità, indirizzo e titolarità del metodo di pagamento. Il controllo si attiva in fasi specifiche dell’uso dell’account e richiede l’invio di foto o scansioni leggibili.
- Identity (ID/Passport): spinado richiede un documento valido: passaporto oppure carta d’identità. Serve la foto completa del documento (fronte e retro se presenti), colori, bordi visibili, dati leggibili e documento non scaduto. In alcuni casi spinado chiede anche un selfie con il documento vicino al viso per collegare il documento al titolare dell’account.
- Address proof: spinado richiede una prova di residenza intestata alla stessa persona dell’account. Vanno bene bolletta di utenza domestica (luce, gas, acqua), estratto conto bancario o certificato di residenza, con nome e cognome, indirizzo completo e data. Il documento deve essere recente: entro 90 giorni.
- Payment method: spinado verifica il metodo usato per i depositi e i prelievi. Per carte visa o mastercard può richiedere foto della carta: nome e ultime 4 cifre visibili, con le cifre centrali coperte; il codice di sicurezza va coperto. Per portafogli elettronici può chiedere uno screenshot della pagina del conto che mostri nome del titolare e indirizzo e-mail/numero ID. spinado può chiedere anche una prova di titolarità se il metodo di pagamento non coincide con i dati dell’account.
La verifica è richiesta quando si chiede un prelievo, quando i depositi superano determinate soglie interne, quando si modifica un dato sensibile (nome, indirizzo, metodo di pagamento) e quando i controlli antifrode segnalano incongruenze tra account, documento e pagamenti.
I tempi dipendono dal carico di richieste e dalla qualità dei file. Con documenti completi e leggibili spinado chiude il controllo in 24–72 ore; se mancano pag